Ang pagbili ng isang investment property ay isang popular na opsyon para sa mga Canadian na tumitingin sa iba't ibang paraan upang mamuhunan ng kanilang pera. Gayunpaman, hindi tulad ng mortgage na kinuha mo sa iyong pangunahing tirahan, ang pagpopondo ng isang investment property ay medyo mas kumplikado. Ang bilang ng mga unit sa gusali at kung sasakupin mo o hindi ang isa sa mga unit ay ang dalawang pangunahing bahagi na kumokontrol sa magiging hitsura ng iyong financing. Tingnan natin kung paano gumagana ang mga investment property mortgage sa Canada.

​

Kapag nagsimula kang mamili sa paligid para sa isang investment property, ang unang bagay na kailangan mong isaalang-alang ay ang bilang ng mga unit na magkakaroon ng iyong gusali. Karamihan sa mga gusaling may 1-4 na unit ay naka-zone na tirahan, kaya ang mga pamantayan sa kwalipikasyon at mga opsyon sa pagpopondo mula sa mga nagpapahiram ay bahagyang mas mahirap kaysa sa isang mortgage na katulad ng mayroon ka sa iyong pangunahing tirahan. Gayunpaman, ang mga gusaling may 5 o higit pang mga unit ay naka-zone na komersyal, kaya ang isang tagapagpahiram ay nangangailangan na kumuha ka ng isang komersyal na mortgage dito. Sa isang komersyal na mortgage, ang pamantayan sa kwalipikasyon ay mas mahirap matugunan at ang mga rate ng interes ay kadalasang mas mataas.

​

Kung ito ay isang multi-unit property, ang pangalawang bagay na dapat isaalang-alang ay kung ikaw, ang may-ari, ay titira sa isa sa mga unit o hindi. Kung sasakupin mo ang isa sa mga unit, maituturing na may-ari ang property. Kung paupahahan ang lahat ng unit, ang iyong ari-arian ay ituring na hindi inookupahan ng may-ari. Ang pangunahing pagkakaiba sa pagitan ng dalawa ay kung gaano kalaki ng paunang bayad ang kailangan mong gawin.